Cần hỏi VAY NGÂN HÀNG GIẢI NGÂN QUA SỐ TÀI KHOẢN CÁ NHÂN

[Nguyễn Thị Nhàn]

Em chào các anh, chị.

Anh/ chị cho em hỏi là Công ty em có vay ngân hàng, nhưng ngân hàng giải ngân qua số tài khoản của 1 cá nhân nào đó ( không phải vợ , chồng, hay nhân viên của công ty) . Sếp em mượn cá nhân naò đó ở ngoài , Rồi cá nhân đó rút tiền đưa sếp em và sếp em nộp vào tài khoản. Như vậy có rủi ro gì không ạ? Trên số phụ giải ngân ghi nội dung là : Chuyển khoản.

- Và trên sổ phụ ngân hàng có 2 dòng: 1 dòng là giải ngân online ( mìnhhạch toán là N112 - C341 ) .

- Dòng thứ 2 trên sổ phụ là dòng chuyển khoản cho cá nhân đó , mình hạch toán thế nào anh chị ơi.

- Ngân hàng chỉ giải ngân để thanh toán hóa đơn cho nhà cung cấp, hoặc cách 2 là giải ngân qua số tài khoản, mà sếp em thì cần tiền giải ngân qua số tài khoản. CHứ không còn cách khác, do doanh nghiệp cần vay nên phải chịu .
Anh/ chị có thể hướng dẫn em cách hoạch toán, hay có tủi ro gì ạ? Nhân viên ngân hàng thì họ nói đã giải ngân hàng ngàn khách hàng doanh nghiệp như vậy rồi, kế toán có cách giải quyết, chắc em còn non kém nên không biết xử lý thế nào?

• Mong anh/ chị hướng dẫn giúp em ạ, em cảm ơn anh/ chị nhiều.

 

[Thức Nguyễn Văn]

Em chào các anh, chị.

Anh/ chị cho em hỏi là Công ty em có vay ngân hàng, nhưng ngân hàng giải ngân qua số tài khoản của 1 cá nhân nào đó ( không phải vợ , chồng, hay nhân viên của công ty) . Sếp em mượn cá nhân naò đó ở ngoài , Rồi cá nhân đó rút tiền đưa sếp em và sếp em nộp vào tài khoản. Như vậy có rủi ro gì không ạ? Trên số phụ giải ngân ghi nội dung là : Chuyển khoản.

- Và trên sổ phụ ngân hàng có 2 dòng: 1 dòng là giải ngân online ( mìnhhạch toán là N112 - C341 ) .

- Dòng thứ 2 trên sổ phụ là dòng chuyển khoản cho cá nhân đó , mình hạch toán thế nào anh chị ơi.

- Ngân hàng chỉ giải ngân để thanh toán hóa đơn cho nhà cung cấp, hoặc cách 2 là giải ngân qua số tài khoản, mà sếp em thì cần tiền giải ngân qua số tài khoản. CHứ không còn cách khác, do doanh nghiệp cần vay nên phải chịu .
Anh/ chị có thể hướng dẫn em cách hoạch toán, hay có tủi ro gì ạ? Nhân viên ngân hàng thì họ nói đã giải ngân hàng ngàn khách hàng doanh nghiệp như vậy rồi, kế toán có cách giải quyết, chắc em còn non kém nên không biết xử lý thế nào?

• Mong anh/ chị hướng dẫn giúp em ạ, em cảm ơn anh/ chị nhiều.

Rủi ro vị truy thu và giả mạo hồ sơ để vay ngân hàng.

 

[Nguyễn Thị Nhàn]

Rủi ro vị truy thu và giả mạo hồ sơ để vay ngân hàng.

Anh ơi, này là vay khoản sau để trả nợ khoản vay trước tới ngày trả đó anh, mà mấy năm trước ngân hàng giải ngân thẳng vô số tài khoản cty luôn , rồi tới ngày trả tiền ngân hàng tự trừ tiền. Riêng năm rồi và năm nay họ bắt buột giải ngân vô tài khoản cá nhân, nếu không làm vậy thì không vay được. Mà nhân viên ngân hàng họ nói họ đã giải ngân bằng cách này cho hàng ngàn cty rồi và kế toán cty họ xử lý rất tốt. Còn em chắc dở nên em sợ rủi ro quá, em không biết cách xử lý thế nào cho hợp lý. Mong là anh chị trong đây có cách hướng dẫn giúp em với ạ.

 

[Hoa Bằng Lăng]

Hành vi này là lập hồ sơ khống.
Vì thực tế người nhận tiền giải ngân chẳng có giao dịch mua bán gì với công ty bạn cả.
Rủi ro là lỡ mà công ty bạn không trả được nợ, nợ ngân hàng chuyển thành nợ xấu thì có thể liên quan đến án hình sự.

Em chào các anh, chị.

Anh/ chị cho em hỏi là Công ty em có vay ngân hàng, nhưng ngân hàng giải ngân qua số tài khoản của 1 cá nhân nào đó ( không phải vợ , chồng, hay nhân viên của công ty) . Sếp em mượn cá nhân naò đó ở ngoài , Rồi cá nhân đó rút tiền đưa sếp em và sếp em nộp vào tài khoản. Như vậy có rủi ro gì không ạ? Trên số phụ giải ngân ghi nội dung là : Chuyển khoản.

- Và trên sổ phụ ngân hàng có 2 dòng: 1 dòng là giải ngân online ( mìnhhạch toán là N112 - C341 ) .

- Dòng thứ 2 trên sổ phụ là dòng chuyển khoản cho cá nhân đó , mình hạch toán thế nào anh chị ơi.

- Ngân hàng chỉ giải ngân để thanh toán hóa đơn cho nhà cung cấp, hoặc cách 2 là giải ngân qua số tài khoản, mà sếp em thì cần tiền giải ngân qua số tài khoản. CHứ không còn cách khác, do doanh nghiệp cần vay nên phải chịu .
Anh/ chị có thể hướng dẫn em cách hoạch toán, hay có tủi ro gì ạ? Nhân viên ngân hàng thì họ nói đã giải ngân hàng ngàn khách hàng doanh nghiệp như vậy rồi, kế toán có cách giải quyết, chắc em còn non kém nên không biết xử lý thế nào?

• Mong anh/ chị hướng dẫn giúp em ạ, em cảm ơn anh/ chị nhiều.

 

[Nguyễn Thị Nhàn]

Hành vi này là lập hồ sơ khống.
Vì thực tế người nhận tiền giải ngân chẳng có giao dịch mua bán gì với công ty bạn cả.
Rủi ro là lỡ mà công ty bạn không trả được nợ, nợ ngân hàng chuyển thành nợ xấu thì có thể liên quan đến án hình sự.

EM cũng biết vậy mà đâu còn cách nào đâu chị ạ, bên thuế mình hạch toán và xử lý thế nào cho hợp lý à chị ơi